Банки будуть відмовляти українцям в депозитах: клієнтів зобов'яжуть пояснити, звідки гроші

22 червня 2020 16:25 104

Українські банки будуть відмовляти клієнтам у відкритті депозитних рахунків, якщо запідозрять, що гроші мають незаконне походження або не відповідають стану клієнта.

Щоб людина могла покласти гроші під відсотки, йому доведеться підтвердити їх походження. До цього закладу будуть зобов'язувати нові правила фінансового моніторингу, йдеться в публікації UBR, по https://www.obozrevatel.com/economics/economy/banki-proveryat-dengi-ukraintsev-prezhde-chem-prinyat-ot-nih-vklad. htmhttps: //www.obozrevatel.com/economics/economy/banki-proveryat-dengi-ukraintsev-prezhde-chem-prinyat-ot-nih-vklad.htm даними OBOZREVATEL.

"Якщо всіх документів не буде – гроші банк може повернути назад. Якщо хтось із банків вирішується на такі операції, це можна розцінювати як окремі випадки, а не масове явище в банках, кажуть фінансисти", – сказано в публікації.

Кожен з банків встановлює обмеження в залежності від ризик-профілю, ризик-апетиту банку. Однак принциповим підходом нового закону, який враховують всі банки, є відповідність даних про свої доходи, які клієнт надає банку і проведених за рахунком фіноперацій.

"Кращим способом уникнути запитів – надати банку прозору інформацію клієнта про свою фінансову спроможність. Перекази грошей з одного банку в інший не закривають питання сумнівності. Більш того, така операція (в разі обгрунтованих підозр, що гроші незаконні) може бути заблокована або зупинена", – зазначила виконавчий директор асоціації НАБУ Олена Коробкова.

Автор:
Читайте також
×