НБУ врегулював порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків

04 вересня 2020 13:27 35

Національний банк України врегулював ряд питань, пов'язаних з порядком відкриття і закриття рахунків клієнтів банків, а також залученням банками вкладів на рахунки вкладників.

Про це повідомляє прес-служба НБУ, пише "Finance.ua".

Національний банк, взявши до уваги вимоги оновленого законодавства з фінансового моніторингу:

  • передбачив можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком і клієнтом;

  • надав банкам право закривати поточні рахунки клієнта;

  • заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів у разі, якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені.

Крім того, регулятор встановив порядок:

  • відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;

  • залучення банками вкладів від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та проведення операцій за ними;

  • випуску і погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.

Також Національний банк:

  • скасував вимогу про необхідність подання до банку фізичною особою, яка веде незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття його на облік відповідним контролюючим органом. Так що банки будуть самостійно отримувати такі відомості з даних, оприлюднених на офіційному веб-сайті Державної податкової служби України;

  • дозволив фізичним особам укладати договори цифровий власноручним підписом;

  • зобов'язав інвесторів (фізичних та юридичних осіб, банки) і номінальних утримувачів подавати в банк копію документа про їх постановці на облік в контролюючому органі.

Автор:
Читайте також
×